O que garante que sua empresa não corre riscos ocultos?
Diligência prévia é o escudo invisível que separa negócios saudáveis de surpresas desagradáveis. Empresas de todos os tamanhos já sentiram o impacto de decisões tomadas às pressas, baseadas apenas na confiança ou em aparências.
A busca pela proteção passa, inevitavelmente, por uma boa avaliação de riscos e conformidade. Empresas que tratam a verificação apenas como uma formalidade têm mais chances de enfrentar crises afetando todo seu ecossistema. Por isso, a GRC Solutions acredita que a diligência prévia nunca é luxo, mas sim necessidade básica de sobrevivência e crescimento sustentável.
Blindagem contra riscos não acontece por acaso.
O que é diligência prévia?
A diligência prévia, conhecida como due diligence, consiste no processo de investigação e análise de informações relevantes para prevenir fraudes, evitar conflitos de interesse e garantir a integridade na tomada de decisões empresariais. A origem do termo remonta ao mercado financeiro americano, nos primórdios do século XX, quando investidores buscavam segurança antes de apostar grandes somas em empresas incertas.
Apesar de muitos usarem diligência e due diligence como sinônimos no Brasil, há uma sutileza: enquanto a primeira engloba qualquer verificação minuciosa com foco em conformidade e integridade, a segunda ficou conhecida principalmente pelas investigações prévias em fusões e aquisições, ampliando-se gradativamente para outras áreas.
Diligência prévia significa levantar, checar e analisar dados para conhecer riscos, validar reputação e evitar decisões prejudiciais à empresa. Não se trata apenas de evitar escândalos: muitas inconformidades não-criminosas, mas incompatíveis com valores, cultura e objetivos de uma organização, são detectadas nesse processo.
Na prática, a diligência bem conduzida responde duas perguntas fundamentais antes de qualquer decisão relevante:
- Com quem você está se relacionando?
- Quais riscos/riscos potenciais estão presentes (financeiros, reputacionais, trabalhistas, ambientais, legais)?
Esse tipo de prática tornou-se parte das exigências regulatórias e das melhores práticas de compliance, especialmente após o avanço das legislações anticorrupção e proteção de dados. Bancos, empresas listadas em bolsa, multinacionais e cada vez mais pequenas e médias já percebem que não existe decisão relevante sem pesquisa prévia detalhada.
Por que a diligência prévia é indispensável antes de qualquer decisão estratégica?
Proteção contra riscos financeiros, reputacionais e legais
A análise prévia protege a empresa de prejuízos financeiros, exposição a crimes, multas, perda de credibilidade e processos judiciais. Fatos negligenciados em parceiros, fornecedores ou colaboradores são portas abertas a impactos desnecessários.
Conhecer com quem se negocia, antes de iniciar qualquer relação, reduz drasticamente:
- Fraudes em licitações ou compras
- Lavagem de dinheiro
- Assédio e discriminação no ambiente de trabalho
- Fornecedores envolvidos em trabalho escravo ou infantil
- Inadimplência e processos tributários ocultos
- Conexões políticas impróprias ou ilegais
- Prejuízos ambientais decorrentes de parceiros irresponsáveis
Conformidade com Lei Anticorrupção e programas de integridade
Desde a vigência da Lei 12.846/13, conhecida como Lei Anticorrupção, e do avanço da gestão de riscos corporativos, tornou-se obrigatório mapear e mitigar riscos antes de tomar decisões estratégicas.
Além disso, as regulamentações como a Lei 14.457/22 e normas da CIPA exigem, especialmente em médias e grandes empresas, diligências específicas na contratação e permissão de acesso a dados sensíveis. Isso faz com que due diligence de compliance, de terceiros e de colaboradores deixe de ser diferencial para virar obrigação legal.
Um programa de integridade sólido depende do respeito a essas práticas. Empresas que negligenciam, além de vulneráveis, expõem sócios, diretores e C-levels a sanções administrativas e criminais severas.
Tipos de diligência prévia e quando aplicar cada um
A escolha do tipo correto de análise depende do objetivo da relação e dos potenciais riscos envolvidos. Veja os principais formatos:
Due diligence de compliance (Lei Anticorrupção)
Essa modalidade tem foco na verificação do cumprimento de normas legais, regulatórias e de conduta. Aqui, são mapeados indicadores como envolvimento em crimes ou escândalos, processos administrativos, multas, penas anteriores, embargos ou sanções nacionais e internacionais.
Sua realização costuma acontecer antes de contratações públicas, parcerias estratégicas, licitações, fusões e aquisições. A verificação atende às exigências da legislação anticorrupção.
Due diligence de terceiros (fornecedores e parceiros)
Quando o tema é fornecedores e parceiros comerciais, o cuidado deve ser redobrado, uma vez que a cadeia de negócios se expõe aos riscos cometidos por terceiros. Empresas podem ser responsabilizadas judicialmente por condutas alheias caso deixem de fiscalizar minimamente sua rede de relacionamento.
Para evitar problemas, utiliza-se o serviço de inteligência reputacional, como a plataforma GRC 360º, que acessa bases de dados públicas e privadas, produzindo relatórios detalhados em poucos minutos. A análise inclui checagem de CNPJ/CPF, situação cadastral, histórico jurídico, vínculos societários, PEP (Pessoas Politicamente Expostas), embargos, multas ambientais, dentre outros.
O diferencial da GRC Solutions neste segmento é unir automação com análise humana especializada, permitindo uma triagem rápida e, se necessário, o acionamento da investigação corporativa específica, sempre mantida sob sigilo e com suporte personalizado, algo que concorrentes raramente oferecem na mesma profundidade e velocidade.
Due diligence de colaboradores (background check em RH)
Processos de contratação exigem o chamado background check, a checagem pré-admissional, cada vez mais exigida para cargos sensíveis e conforme demanda as boas práticas de cultura de compliance.
Nesse formato, avaliam-se histórico profissional, referências, processos trabalhistas ou criminais, envolvimento em fraudes ou escândalos, além de alinhamento com os valores da companhia.
Due diligence ambiental
Voltada a verificar se parceiros, fornecedores ou operações próprias estão em conformidade com legislações ambientais. Aqui, são analisados histórico de multas, embargos, condenações por poluição ou desmatamento, passivos ambientais e pesquisas locais de reputação.
Esse trabalho é fundamental para organizações dos setores imobiliário, construção civil, agronegócio, turismo e empresas expostas a risco ambiental indireto. Mais detalhes sobre essa linha estão no artigo compliance para os setores imobiliário e turístico.
Due diligence financeira e contábil
Focada em avaliar a saúde financeira da contraparte, fragilidades em balanços, manipulação de dados contábeis e dívida oculta. É parte fundamental em aquisições, investimentos, concessão de crédito e análise prévia de parcerias.
Relatórios financeiros levantados antes de contratos evitam surpresas futuras e possíveis prejuízos por inadimplência ou falência de parceiros.
KYC, KYP, KYE, KYS: entenda as categorias da diligência
O mundo das diligências prévias é cada vez mais segmentado, indo além de contratos empresariais. São as conhecidas modalidades Know Your X, fundamentais para o compliance integrado e para adequação à LGPD e Lei Anticorrupção.
- KYC – Know Your Customer: requer analisar quem são os clientes, qualificando pessoas físicas e jurídicas e prevenindo crimes financeiros como lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
- KYP – Know Your Partner: investigação ampla sobre sócios, investidores ou parceiros estratégicos antes de firmar qualquer acordo.
- KYE – Know Your Employee: verificação de colaboradores, com ênfase em processos seletivos e promoções internas.
- KYS – Know Your Supplier: centrada na pesquisa de fornecedores, para blindar a cadeia produtiva de irregularidades.
Know Your Customer (KYC): conheça seu cliente
KYC compõe as etapas obrigatórias para bancos, fintechs, seguradoras e setores expostos a riscos financeiros. A checagem inclui confirmações cadastrais, análise reputacional, verificação de listas de sanções e prevenção contra PEPs (Pessoas Politicamente Expostas).
O objetivo do KYC é impedir que clientes mal-intencionados usem empresas para transações ilícitas.
Know Your Partner (KYP): conheça seu parceiro
KYP é a base de relações societárias saudáveis. Nesse segmento, checa-se a idoneidade de sócios, investidores e empresas com interesse em Joint-ventures ou parcerias estratégicas, evitando fraudes e conflitos futuros.
Know Your Employee (KYE): conheça seu funcionário
O KYE ganha força nos processos seletivos e também em promoções internas. Valida histórico profissional, antecedentes criminais e sinergia cultural do colaborador. Empresas sérias não abrem mão de checar antes de contratar ou conceder confiança ampliada.
Know Your Supplier (KYS): conheça seu fornecedor
No KYS, avalia-se a cadeia produtiva contra fornecedores irregulares, já condenados, multados ou associados a práticas ilegais, ambientais ou antissociais.
KYS protege a organização contra sanções em caso de problemas com fornecedores terceirizados.
Conclusão: prevenir é preservar o futuro da organização
Ao longo deste guia, ficou evidente como a diligência prévia é decisiva para proteger organizações de riscos invisíveis, fortalecer a cultura de compliance e garantir o crescimento sustentável. Mais do que uma simples formalidade, trata-se de requisito para sustentabilidade financeira, expansão ética e reputação invulnerável.
Empresas que investem em diligências minuciosas ganham agilidade para fechar negócios com parceiros confiáveis, evitar surpresas jurídicas e blindar seu nome diante do mercado e das autoridades. Para isso, a escolha de parceiros estratégicos na área faz diferença: a GRC Solutions alia tecnologia de ponta, equipe multidisciplinar e olhar humanizado, criando valor desde o primeiro contato até a análise final.
Se sua meta é construir uma organização resistente a fraudes, escândalos e erros de julgamento, conheça as soluções exclusivas da GRC Solutions, incluindo a plataforma GRC 360º e o Canal Alô Ética. Entre em contato e descubra como proteger o presente e construir um futuro sem sustos.
Perguntas frequentes sobre diligência prévia
O que é diligência prévia?
Diligência prévia é o conjunto de ações voltadas para investigar antecedentes, riscos e conformidade de pessoas, empresas ou operações antes de tomar decisões estratégicas. Envolve consulta a bancos de dados, análise documental, entrevistas e uso de tecnologia para levantar possíveis ocorrências negativas e garantir segurança nos negócios.
Como funciona o processo de diligência?
Todo processo começa com o levantamento do objetivo (contratação, parceria, aquisição, etc.) e definição dos critérios de avaliação. Depois, são reunidos dados cadastrais, históricos judiciais, financeiros e reputacionais em sistemas como o GRC 360º. A análise é feita por especialistas e, caso haja indícios relevantes, pode ser aprofundada por meio de investigação detalhada com suporte humano. O resultado final é um relatório que traz conclusões e recomendações.
Quem deve realizar a due diligence?
A diligência deve ser realizada por equipes de compliance, jurídico, RH ou por consultorias especializadas, como a GRC Solutions, que possuem acesso às melhores ferramentas, bases de dados e metodologia apropriada. Dependendo do nível de complexidade, a avaliação pode contar com serviços de investigação corporativa e acompanhamento de especialistas desde a definição do escopo até a análise dos resultados.
Quais riscos podem ser identificados?
Entre os riscos, destacam-se processos judiciais ocultos, envolvimento em crimes financeiros, passivos ambientais, histórico de corrupção, vínculos indesejáveis e não conformidade com legislações relevantes. Fraudes internas, inadimplência, exposição de dados sensíveis, conflitos de interesse e má reputação também podem ser captados pela diligência.
